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投資信託乗換記録



これまでの乗換記録は

日本株ロボット→SMT JPX日経インデックス400
・ダイワ世界債券(毎月分配)→ダイワ世界債券(年2回分配)
ダイワ/モルガン・スタンレー世界新興国株ファンド→eMAXIS新興国株
・DIAM高格付インカム→SMT GREITインデックス
・パトナムインカム→ニッセイ外国株式、eMAXIS先進国リート
・短期豪ドル→ニッセイ外国債券、ニッセイ外国株式、SMTグローバル株式
・ダイワ世界リート→SMTグローバルリート
・ダイワグローバル債券(年2回分配)→ニッセイ外国株式
・アジア好配当株→eMAXIS新興国
・DIAM高格付インカム→ニッセイ外国株式
・マネックス資産設計→JPX日経インデックス400、ニッセイ外国株式
・ダイワ世界債券(年2回分配)→SMTグローバルリート

というところです。

DIAM高格付インカムに関しては、投資口数が1000万口以上あったので、50万口程度に分けて乗り換えており、未だ乗換最中ですが、今月中には終わらせたいと思っています。

これでほぼ高コスト投資信託から低コスト投資信託への乗換は完了です。

次にアセットアロケーションのリバランスです。一応、リバランスを意識して乗り換えてきたのですが……。

アセットアロケーションで「海外債券をどう扱うか?」で悩んできましたが……、結局考えないことにしました(爆)。

為替の変動によるリスクは株式と変わらないし、リスクは多少低くなるけど、リターンも低くなるからです。というか、「色々と考えるのが面倒になった」というのが大きな理由です(相変わらずのポンコツぶりです)。

そういったわけで、目標のアセットアロケーションは

日本債券 35%
日本株式 15%
先進国 30%
新興国 9%
リート 10%
その他  1%

です。
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プロフィール

昭和型投資脱却

Author:昭和型投資脱却
1984年から投資を始めました。
これまでは【個別株】や勧められるままの【投資信託】という【昭和型】の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。

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