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アセットアロケーションに含むもの、含まないもの



理想のアセットアロケーションを

日本債券 35%
先進国 30%
日本株式 15%
リート 10%
新興国 9%
その他  1%

と設定しましたが、
アセットアロケーションに含む資産と含まない資産は
どのように考えればいいのでしょうか……

私の場合、

生活防衛資産-含まない
近い将来使う予定のあるお金-含まない

という認識のもと、

ハワイの銀行預金約12,000ドル--毎年のロングステイ用生活資金なので、アセットアロケーションに含まない

今後6年間の子供たちへの贈与(約110万/年間×2人分×6年=1,320万円--アセットアロケーションに含まない

投資用待機資金--アセットアロケーションに含まない

としています。

投資用待機資金なんて、理想のアセットアロケーションに近づけるよう、とっとと一括投資するべきなのでしょうが、何だか思いきり悪く、すこーしずつ低コストインデックスファンドを買い増ししています。


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プロフィール

昭和型投資脱却

Author:昭和型投資脱却
1984年から投資を始めました。
これまでは【個別株】や勧められるままの【投資信託】という【昭和型】の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。

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