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今年の目標



昨年9月から始めた投資の勉強。

それ以来、30年以上にわたる「勘頼り」の投資に決別し、インデックス投資に移行するように決めました。

決めたのはいいのですが、どうやって理想のポートフォリオに持っていくか、昨年後半大きな課題でした。

とりあえず、

・毎月決算→年1回決算に移行できるものは移行し
・個別株の一部を逆指値で売却し
・リターンの悪い投資信託を売却し
・FXが目標値になったので売却し
・最低単位ずつ高コスト投資信託→低コストインデックスファンドに移行し

と実行してきましたが、いまだに理想のポートフォリオからほど遠い状態です。

そこで今年一年でやることは、
※高コスト投資信託の移行終了
具体的にはまだ処分しきれないでいる高コストファンドを
・ダイワ・グローバル債券ファンド
・ダイワ世界債券ファンド「ワールドプライム」
・アジア好配当株ファンド
・DIAM高格付インカム・オープン (ハッピークローバー)
・DIAMアジア消費&インフラ関連株式F
・マネックス資産設計ファンド<育成型>

低コストインデックス投信、ETF
・JPX日経インデックス400、iシェアーズ JPX日経400 ETF
・ニッセイ外国株式インデックス iシェアーズ先進国株ETF
・iシェアーズ エマージング株ETF
・SMT GREITインデックス
・eMAXIS新興国ファンド

に移行することです。

約1,500万円分くらいあるので、生活防衛資金から100万~200万ほど持ってきて、1か月程度で移行を終わる予定です。

また試行錯誤の結果、ポートフォリオは
日本債券 30%
日本株式 15%
先進国債券 15%
先進国株式 20%
新興国株式+債券 10%
国内外リート 10%
に決めました。

その結果、
国内債券+先進国債券(1000万程度)

国内株式、海外株式、リートに移行予定です。

これは、定期預金が満期になったり、国債が下せるようになる時期を待って、9月頃までには済ませる予定です。






 


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プロフィール

昭和型投資脱却

Author:昭和型投資脱却
1984年から投資を始めました。
これまでは【個別株】や勧められるままの【投資信託】という【昭和型】の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。

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