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リートはSMTか?eMAXか?



せっせと低コストインデックスファンドに積み立てしていますが、

SMTグローバルREITに毎月5万円
eMAXIS 先進国リート に毎日2万円

積み立てていることが判明しました。
--ポンコツ投資その1

先日もSMTグローバルREIT分配金をもらった記事で、eMAXIS 先進国リート とどちらにするか迷っていると書いたばかりですので、ここで両者を比べてみます。

比較するときに投信会社の月次報告書などを使うと、微妙に基準値がことなっていたりするので、こんな時に便利なのが投信総合検索ライブラリーです。

それでは、比較開始です。

・両方とも、S&P先進国REIT指数に連動しており、日本のリートには投資していません。

SMT グローバルREIT
×決算日 5月10日、11月10日
○信託報酬 0.5500%
○信託財産留保 0.05%
○純資産 111.46億円
○6か月リターン 44.12%
○1年リターン 38.69%
×3年リターン 49.13%
×5年リターン 30.18%

アメリカ69.47%
オーストラリア8.69%
イギリス6.54%

eMAXIS 先進国リート
○決算日 1月26日
×信託報酬 0.600%
×信託財産留保 0.30%
×純資産 79.30億円

×6か月リターン 44.05%
×1年リターン 38.67%
○3年リターン 49.18%
○5年リターン 30.82%

アメリカ68.55%
オーストラリア8.78%
イギリス6.83%

うーーん、悩ましいところですねぇ。SMTは分配金を出してきているため、基準価格は
SMTグローバルリートは 14,944円
eMAXIS先進国リートは 24,494円
と大きく異なっています。

2013年12月に設定された<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンドも視野に入れて、しばらくは両者とも積み立てを続けていこうかと思います。
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分配金が100万超え!



昨日一昨日とハッピークローバーの分配金に関して書いてきました。
現在は、10000口あたりの分配金が35円ですが、
2005年12月5日には、何と、1435円
2007年6月5日には、635円という分配金を出したことがありました。
[DIAMウェブサイト参照]

分配金受取コースだけでも、8,248,136口保有していましたから、100万円以上の分配金の数字を見た時は、思わず目を疑ったものです。

当時は分配金の算出基準なんて、まったく気に留めていないおバカな投資家でしたから、ただただ驚いただけででした……。


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ハッピークローバー分配金-その2



昨日、
DIAM高格付インカム・オープン毎月決算
通称ハッピークローバー
の分配金について書きましたが、実はこの投資信託、
分配金受取型も持っています。

なぜ、両方持っているかは今では覚えていません(爆)

現在は1口あたりの分配金は35円
分配金受取型は7,648,136口保有していますので、 26,768円。
税引き後は21,331円です。

141125Diam3.gif

毎月20,000円前後の収入を
毎月のお小遣い
と喜んで使うか、
毎月分配型ではない投資信託に移行するかも悩ましいところです。
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ハッピークローバー分配金-その1



DIAM高格付インカム・オープン毎月決算
通称ハッピークローバー

高格付資源国の公社債を主要投資対象としています。
主な投資対象は
・カナダ
・オーストラリア
・ニュージーランド
・ノルウェー

AAA 87.2%
AA 11.0%
と確かに高格付けのみへの投資です。

通貨比率は

カナダドル 44.3%
オーストラリアドル 34.5%
ニュージーランドドル9.8%
ノルウェークローネ 9.5%

と、この4か国で占めています。

トータルリターンは
1年 8.76%
10年 6.08%

2003年7月15日に設定されていますから、10年以上安定した分配を続けています。

現在は1口あたりの分配金は35円
再投資タイプは2,061,592口保有していますので、 7,216円です。
税引き後は5,751円

141125Diam.gif

1万口あたりの買付単価が8.905円ですから、6,459口購入できました。
141125Diam2.gif



投資の勉強を始めて以来、毎月分配型から年1回決算型へと移行したいと思っているのですが、この安定した運用も捨てがたく、とりあえずそのままにしてあります。
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SMTグローバル株式の分配金



投資の勉強を始めてから購入した
SMTグローバル株式
初めての分配金をいただきました。

日本を除く世界の主要国の株式を主要投資対象としたインデックスファンドです。

MSCI コクサイ・インデックスに連動しており、
2014年10月31日現在で、組入上位3か国は

米国62.31% 62.41%
英国8.95% 8.84%
カナダ4.48%

です。

1年間のトータルリターンは19.47%
5年間のトータルリターンは14.87%

信託報酬は 0.54%
信託財産留保は0.05%をです。

決算日は原則 5月10日と11月10日の年2回。
242,956口分で、1万口あたりの分配金は20円ですから、税引き後の受取は388円

141125-3.gif


もちろん再投資、1万口当たりの買付単価は13.571円ですので、買付数量は286口です。

141125-4.gif


2014年 7月14日100,000円
2014年 8月 1日100,000円
2014年 9月 1日 50,000円
2014年10月 1日 50,000円
購入しており、、これまでの積み立て総額は30万円。
11月25日現在の評価額は344,844円

その後グローバル株式の積み立ては<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドに変更したので、解約しない限り、この投資信託への投入金額は30万円のままです。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドに変更した理由は、
・信託報酬が 0.4212% とSMtグローバル株式より安い
・信託財産留保が必要ない
・決算が年1回
という理由です。
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SMTグローバルREITの分配金



投資の勉強を始めてから購入した
SMTグローバルREIT
初めての分配金をいただきました。

日本を除く世界各国の上場REITが主要投資対象のインデックスファンドです。
S&P先進国REIT指数に連動しており、2014年10月31日現在で、組入上位3か国は
米国 69.74%
オーストラリア 8.69%
英国 6.54%
です。

1年間のトータルリターンは24.82%
5年間のトータルリターンは18.00%

信託報酬は 0.594%
信託財産留保は0.05%をです。

決算日は原則 5月10日と11月10日の年2回。
456,847口分で、1万口あたりの分配金は20円ですから、税引き後の受取は730円

141125.gif

もちろん再投資、1万口当たりの買付単価は14,399円ですので、買付数量は507口です。

141125-2.gif

9月17日に50万円分購入し、その後毎月5万円ずつ積み立てており、これまでの積み立て総額は60万円。
11月25日現在の評価額は679,307

eMAXIS 先進国リート も購入しているので、どちらか一方にしようかと迷っている最中です。
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NISAで買ったもの、その2



NISAで買ったもの、その1の続きです。

「残りの50万円枠、どうしようかなぁ…」と考えた結果、

「やっぱりこれからは資源国だなぁ」と考え、3月12日に
資源国ソブリンオープン (資源のめぐみ)に残りの50万円投資

なんで2か月も考えて、大した結果に至らないんだろう…
--ポンコツその1

141120.gif



幸いこちらは、申し込み手数料無料のノーロードでした。

しかし信託報はが1.43%。2か月経ってもまだ信託報酬の存在を気にも留めていません。
-ポンコツその3



こちらも配当金再投資にしたのですが、毎月決算のため受け取った配当金はNISA口座から毎月はみ出してしまい、普通口座に移しています。
--ポンコツその3

信託報酬が高い割に、解約時には信託財産留保額が0.25%取られます。これも全く考慮していませんでした。
--ポンコツその4

今改めて確認したところ、通貨別構成比でブラジルレアルが47.4%となっています(爆)
全くリスク分散できていません(泣)
--ポンコツその5

購入後のトータルリターンですが、これは幸いそれなりに頑張っています。

141120-2.gif

ピンク矢印のところ8,252円で605,914口購入。
本日の基準価格が8,729円ですから28,902円のプラス。

分配金はこれまでに29,080円もらっています。
合計すると、57,982円のプラスですから、11.6%のトータルリターンです。

こちらも売りのタイミングで悩んでいます。
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NISAで買ったもの、その1



今年からNISAが始まりましたが、NISA口座で購入した時は、まだ投資の勉強を始める前だったので、本当に行き当たりばったりに買ってしまいました。

まずは1月22日に、「そろそろブラジルへの投資もしてみていいかなぁ」というノリで、
ブラジル債券の投資信託
HSBCブラジル債券 毎月決算に50万円

141119.gif


ポンコツその1
この投資信託、購入手数料が14,542円もします! マネックス証券のキャッシュバックキャンペーンで、購入手数料は後日戻ってきていますが…

ポンコツその2
配当金再投資にしたのですが、毎月決算のため受け取った配当金はNISA口座から毎月はみ出してしまい、普通口座に移しています。

ポンコツその3
信託報酬が1.674%もします。購入時、信託報酬なんて全く考慮していませんでした。

ポンコツその4
申し込み手数料も信託報酬も高い割に、解約時には信託財産留保額が0.3%取られます。これも全く考慮していませんでした。


そして購入後のトータルリターンですが、これは幸いそれなりに頑張っています。

141119-2.gif


ピンク矢印のところ6,565円で738,357口購入。
本日の基準価格が6,464円ですから7,457円のマイナス。

分配金はこれまでに45,140円もらっています。
合計すると、37,683円のプラスですから、7.5%のトータルリターンです。

いつ処分するか、これも悩ましいところです。
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月例ポートフォリオ



普通は月末とか月初に全財産の見直しをするのでしょうが、
私は17という日に縁があるので(このブログを始めたのも17日)
毎月17日現在で見直すことにします。

141117.gif


このブログを始めた2か月前を10000という基準にすると、

10,397.3

という数字になり、3.97%の増加です。

増加原因は何と言っても、株高と円安です。

ポートフォリオは、

141118-3.gif

外国債券が大幅に減ったのは、外貨預金代わりにしていたFXを外貨債券に分類していたのですが、先日
オーストラリアドル 100円
ニュージーランドドル 90円
になった時に処分したのと、コツコツ乗換をしているためです。


ただ、投資に回さないお金は、500万円前後と算出していたのですが、

このところ売りが続いたため、その4倍ほどの流動資産が生じています。

もう少し急いでリバランスした方がいいのでしょうか?
それとも、今のペースでコツコツとやってもいいのでしょうか?


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「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2014」投票しました



「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2014」投票しました。

去年までに選ばれている投資信託と私が投票したものは、ほぼ同じなのですが、変わり種は

(VIG)バンガード・米国増配株式ETF

・大型株の中でも前年比増配実績を持つ銘柄に重点

・10年以上連続して増配の実績を持つ米国普通株

・増配の可能性が低い銘柄は除外

という投資内容に惹かれています。

ちなみに2014年9月30日までのトータルリターンは

1年間 12.89%
3年間 19.02%
設定来 7.44%

保有上位5銘柄は
ジョンソン & ジョンソン
コカコーラ
ペプシコ
IBM
ウォルマート
と、誰もが知る会社が並んでいます。
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プロフィール

昭和型投資脱却

Author:昭和型投資脱却
1984年から投資を始めました。
これまでは【個別株】や勧められるままの【投資信託】という【昭和型】の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。

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