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「タダ」で乗換



「複利効果」を学んだところで、とりあえずてっとり早くできるのは「スイッチング」の利用。

保有する投資信託から別の投資信託へ変更する場合、定められた投資信託同士であれば、手数料なしで乗り換えることが可能です。

世界債券乗換1
   
switch

この2つの投資信託、乗換前は毎月分配型のダイワ世界債券ファンド、乗換後は年2回分配の世界債券(年2)ものです。
投資先は全く同じなのに、5年後のトータルリターンは

毎月分配 →  4.95%
年2回分配 → 5.83%

と、かなりの差がついています。

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アインシュタインも驚いたけど、おばちゃんも驚いた(@_@;)



「お金のことについてきちんと学ぼう」と思い立って、まず利用したのが、メインで使っているマネックス証券「お金のゼミナール」~学校では教えてくれないお金の勉強~


全42回で、お金に関するあらゆることが網羅されています。

2006年9月~2007年9月と、ちょっと古い資料ですが、お金に関して無知な私には、大変役に立ちました。

特に「アインシュタインも驚いた「複利」について、今日は考えてみましょう」などは、私もびっくり!

500万円を年間5%で運用すると…
30年後には単利と複利で実に910万円の差が出てくるんですよ!!!

これを読んで、「何で毎月分配金が出る投資信託なんて買ってたんだろう」(涙)と、つくづく後悔しました。
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これまでの投資歴



1980年代の投資と言えば「株」。それも個別株で、「買えば上がる」というお祭り状態でした。

NTTの新規上場はまさしくお祭りのクライマックスでした。

その後証券会社に勧められるままに投資信託

ミセスワタナベが話題になるとFX

世界中のあらゆるものに投資できると聞いてCFD

そうして今はマネックス証券一押しのアメリカ株

それでも最近「分散投資」の大切さに目覚め、先月生まれて初めて国債というものを購入してみました。

現在はポートフォリオ形成の真っ最中です。
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投資手法



これまでの個別株の売買手法は、購入後●%上がったら売却という以外は、

・普段投資に興味をなさそうな人が「株買ってみようかな」と言ったら売る。

・美容院の女性週刊誌で株のことを取り上げ始めたら売る。

・投資に興味のある人が株の話題をしなくなったら買う。

という具合に、ほぼ「勘」に頼ったものでした。

恥ずかしながら投資歴35年にもなるのに、罫線でわかるのは、ローソク足、移動平均線、ゴールデンクロス、
デッドクロスのみです

でもこの方法はどう考えても科学的ではありません。
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今更ながら投資を学ぶ~雑食から草食へ



最初の投資は1984年

4か月の長期出張をした際、当時は出張旅費だけで十分生活できたので、給料の管理を親に任せていたら、

「預かった給料で株買っといたから~」

と、知らないうちに株主になったのが最初。

時はまさしくバブルの真っ最中! その後

ブラックマンデーを乗り越え、

金融危機を乗り越え、

サブプライム危機を乗り越え、

リーマンショックを乗り越え、

現在に至っています。

これまでの投資手法は、「女の勘」。

自分の資産がいくらあるのかもはっきり把握しないまま、
あらゆるものに手を出す雑食投資を続けてきました。

しかし、老後がそこに見えてきたとき、

このままじゃダメだろ

と気づき、安全な投資方法にかじ取りしようと思い至ったわけです。

とりあえず自分の金融資産を棚卸してみました。

最近は便利なツールがありますねぇ!

Money Forwardという資産管理アプリを使うと、自分の資産の推移がすぐにわかります。

ということで棚卸の結果、現資産が8200万程度だということがわかりました。
2014年9月17日現在





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プロフィール

昭和型投資脱却

Author:昭和型投資脱却
1984年から投資を始めました。
これまでは【個別株】や勧められるままの【投資信託】という【昭和型】の投資でした。
老後がそこに見えてきた今、リスク軽減のために、投資の勉強をして、分散投資・インデックス投資に移行です。

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